お疲れ様です！銭ゲバ太郎です。
このブログは中小企業で働くサラリーマン(私自身)が総資産1億円を目指すことをテーマに作りました。毎年、1年間の振り返りとして記録を残すようにしています。どなたかの参考になればと思います。
今回は2023年1月の総資産を公開します。
1年間でどれだけ資産が増えたか、どのような取り組みをしたか等を記載していきます。
2023年1月の総資産は？
2023年1月時点の総資産は、1016万円です。
30歳で資産1000万円以上を築くことが出来ました！祝！！
ただ総資産1億円を目指しているので、まだまだ10分の1、、、
ちなみに2022年は901万円、2021年は708年、2020年は493万円でした。1年前と比べると115万円増やすことが出来ました。一年前に立てた目標は、1000万円に到達することでした。目標としては達成できました！個人的には例年と比べると低い目標だったので、もっと資産を増やしたいと内心思っていましたが終わってみれば結構ギリギリでした（笑）
資産の内訳
日本株
評価額：624万円
日本の高配当銘柄を中心に投資中です。基本的には割安のタイミングを見計らって、株を購入していくスタイルです。今保有している銘柄は、新型コロナウイルスの影響で株価が低迷している際に購入したものが多いです。売却する予定はないですが、購入時より130万円ほどプラスになっています。
年間の配当金は21万円程になっており、引き続き増やしていきたいですね。得た配当金は再投資を行い、複利の力で更に資産を増やしていきたいと思います。また25銘柄保有しているのですが、もう少し銘柄数を増やしたいと思っています。増やし過ぎても把握しきれないので、どこまで増やすか難しいところです。
毎年80万円目安で投資できればと思っています。あと米国株も投資していきたいと思いつつ挑戦できていないです。
投資信託
評価額：79万円
つみたてNISAでeMAXISSlim米国株式(S&P500)を購入しています。つみたてNISAの年間の上限額である40万円を毎年投資中です。去年から始めているので、歴は短いですが、、
投資信託は設定さえしておけば、自動的に投資できるので楽ですね。あまり考えたりもしないので精神的にも安定しています。
現金
貯金額：312万円
個人的には現金の割合が少し高い気がしています。投資に回したいところですが、諸事情により、この中から自由に使えるお金が85万円ほどです。何かあった際のため手元に残しておきたいので、現在はこんなものかなと思っています。
暴落が起きた時に備えて、もう少しキャッシュも蓄えておきたい気もします。ただ年間で株に80万円、投資信託に40万円を投資しているので、なかなかキャッシュが貯まらないです。
2022年取り組み結果
株式投資
2022年当初は評価額440万円ほどでしたが、現在は624万円になっています。624万円の中に2022年の1年間で追加投資した110万円も含んでいます。そのため差額を考えると利益自体は74万円でした。
保有銘柄は、新型コロナウイルスの影響で暴落を2020年に購入したものが多いです。底値から元の株価に戻った銘柄が多かったので、そんなに株価が上がると思っていなかったので、正直びっくりです。この利益の中に配当金の17万円(税引き後は14万程)が含まれているとしても思ったより多く、嬉しい驚きです。
ちなみに2022年の配当金受取銘柄、金額をまとめていますので、良かったら見てみて下さい。
つみたてNISA
1年間の満額の40万円投資しました。2年間で80万円程投資して、マイナス6千円ほどになっています。1年前は投資額半分の40万円で3万円プラスだったのに、、残念ですが、こんな年もありますよね。
米国の経済成長を信じて投資を続けようと思います。あとは安値で買えると考えて精神を安定させます。
2024年から新NISAが始まるので、投資額を年間いくらにするか悩み中です。
ふるさと納税
ふるさと納税にも挑戦してみました。楽天から商品を買ったりしましたが、そんなに手間じゃなかったです。ふるさと納税は絶対お得なので継続していきたいです。
2022年の目標達成状況と2023年の目標
去年(2022年)の目標と達成状況です。
②配当金の年間受取額17万円到達！ ⇒ 17万9千円で達成！
全て達成することが出来ました！！結構低めの目標設定でしたが、それでも無事達成できて安心しています。
2023年の目標も設定してみました。
②配当金の年間受取額22万円到達！
③株主優待の年間受取額4万円到達!
④余剰資金(現金)を50万円増！
⑤節約をする
①は現在の資産から135万円程プラスになれば達成です。2022年は115万円プラスでしたので少し増やした目標です。ただ2022年は少し大きな買い物をしたことを考えると、個人的には少し甘い目標です（笑）まあ株の暴落などもあるので、背伸びしない程度に、、
②は毎年5万円ほど配当金を増やしていきたいという思いがあるので、設定しました。5年後の2028年に年間の配当金を50万円くらいにしたいなぁと考えています。
③ですが、今まで株主優待は、そこまで重要視していませんでした。ただ投資で得た配当金は再投資しているので、投資していても目に見える形で暮らしは豊かになりません。モチベーション維持も兼ねて、少しずつ株主優待銘柄も増やしていこうと思っています。
④ですが、2022年は積極的に投資していたこともあり余剰資金が無くなってしまいました。暴落時に備えて余剰資金を貯めていきたいと思います。また2024年の新NISA用でも良いかなと考えたりしています。どちらにしても現金を持っておくことはプラスだと思うので、2023年は少し投資を控えめにしておこうかと思っています。
⑤は原点回帰ですね。①～④の目標を達成するにも節約は大事かなと改めて思いました（笑）変な無駄遣いが多いので、個人的に一番弱い力な気もします。自炊が出来ていないので、先ずはそこから頑張ります。
また1年後に結果を報告できたらと思います。
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