お疲れ様です！銭ゲバ太郎です。
このブログは中小企業で働くサラリーマンが総資産1億円を目指す記録を残しています。今回は2023年の1年間で私の資産がどのように変化したか公開したいと思います。基本的には私個人の備忘録としてまとめておりますが、どなたかの参考になれば、うれしいです。
2024年1月の総資産は？
2024年1月時点の総資産は、1,328万円です。
2020年は493万円、2021年は708万円、2022年は901万円、2023年は1,016万円という資産推移です。なので、1年前と比べると312万円増やすことが出来ました。
1年前に立てた目標は1,150万円到達のため、大幅に達成することができました。なぜ、大幅に達成できたのか資産の内訳も記載しつつ、振り返ってみようと思います。
ちなみに1年前、同じように振り返りをまとめたものです。↓
資産の内訳
日本株
評価額：877万円
資産の内訳の多くが、日本株となっています。日本株は高配当銘柄を中心に投資しており、配当受取額を増やすことも一つの目標としています。基本的には割安となったタイミングを見計らって株を購入していくスタイルです。現在保有している株に関しては、購入時より300万弱ほどプラスになっています。
1年前の2023年1月時点では624万円でしたので、253万円プラスです。なので2023年の1年間で増えた資産としては、ほとんどが日本株でした。ちなみに253万プラスの内訳は、こんな感じです。↓
入金：80万円
配当金：19万円
1年前は日本株がこんなに上昇するとは思ってもいませんでした。市場に資金を置いておく重要さが身に染みて理解できました。ただ基本的には長期保有ですので、直近で売る予定はないです。
あと全体的な資産の割合的に日本株が大きくなっているので、改善していきたい気もします。
投資信託
評価額：152万円
つみたてNISAでeMAXISSlim米国株式(S&P500)を購入しています。つみたてNISAの年間上限額の40万円を3年間投資しました。1年前は評価益マイナスだったのですが、プラ転しました。
入金：40万円
2024年からは新NISAが始まりますが、継続して積み立てていこうと思います。毎月の投資額を3.3万円から5万円に増額する予定です。
現金
貯金額：298万円
個人的には、もっと投資に回したいのですが、諸事情により自由に使えるお金が100万程度となります。ある程度は手元に残しておきたいため、このぐらいかなと思っています。
ただ1年前も同じことを言っていたのですが、暴落時に備えて、もう少しキャッシュを増やしておきたいと思っています。そう思っていながら1年前よりも現金が減っているので、もう少し節約しながら、貯めていきます。
目標達成状況と2024年の目標
去年(2023年)の目標と達成状況です。
②配当金の年間受取額22万円到達！ ⇒ 23万円で達成！
③株主優待の年間受取額4万円到達! ⇒ 約4万円で達成！
④余剰資金(現金)を50万円増！ ⇒ 失敗、、
⑤節約をする ⇒ 失敗、、
②配当金の年間受取額28万円到達！
③節約をする
④余剰資金(現金)を30万円増！
①は現在の資産から172万円プラスになれば達成です。去年は日本株の株価が上昇し、300万円ほど資産が増えましたが、毎年上がるわけではないので少し控えめにしてます。本業の収入で100万プラス、配当金で20万円プラス、株価上昇で50万円プラスと考えています。基本的に株価変動は目標に含みたくないのですが、2024年になって株が調子いいです。2024年1月21日時点で50万プラスとなっています。ここから暴落することも考えられますが、現時点の状況を踏まえて目標設定させていただきました。
②は毎年5万円ほど配当金を増やしていく目標があります。そのため単純に2023年の23万円から5万円増やした目標金額としました。配当金を増やしていきたいのですが、今後は新NISAで購入する予定のSP500に比重を多めにしていきたいので、今まで通りに高配当銘柄に投資すべきか迷っているところです。
③は節約をすることで④を達成できると思うので、日々意識しながら生活していきたいです。2023年、2022年は急な出費も多かったので多少は貯まりやすいのではないかと考えています。思い返せば2023年はパソコンが壊れて新しく買ったり、車検だったり、急な出費が多かったです。
前回は株主優待を増やすことも目標に入れていましたが、近年は株主優待を廃止するところも多いので暫くは様子見したいと思います。非常に魅力的な銘柄があれば、検討します。
また1年後に目標達成状況を報告できたらと思います。
あともう少し、ブログを更新していきたいですね（笑）
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